Finanzierungsrahmen ermitteln
maximalen Finanzierungsrahmen berechnen
Der Webrechner zur Ermittlung des maximalen Finanzierungsrahmens bietet Ihnen mit vier einstellbaren Parametern eine schnelle, jedoch schon sehr gute Indikation für die maximale Darlehenshöhe, die an Sie, für ein privates Immobilien-Finanzierungsvorhaben, einem Eigenheim in Deutschland, an Sie vergeben werden könnte. Vereinfacht ausgedrückt, handelt es sich dabei um eine Rückwärtskalkulation, die gewisse Faktoren im Hintergrund ansetzt und Ihnen ein sofortiges Ergebnis ermittelt. Von Ihnen sind lediglich der Sollzins, Ihr monatliches Haushaltsnettoeinkommen, andere Verbindlichkeiten, sowie Ihr Alter, anzugeben. Durch Ihre Eingabe Ihrer spezifischen Werte und der Justierung der Slider, ermittelt es Ihnen die empfohlene Darlehenslaufzeit, den denkbaren maximalen Finanzierungsrahmen, sowie die sich dadurch ergebende notwendige monatliche Finanzierungsrate für Ihr Immobilienfinanzierungs- oder Baufinanzierungsvorhaben.
maximal empfohlene Kaufpreishöhe erfahren
Fahren Sie mit dem Webrechner fort und geben Sie Ihr verfügbares Eigenkapital ein, den möglichen prozentualen Maklergebührensatz und die Grunderwerbssteuer für das Bundesland in dem Sie eine Immobilie suchen, dann erfahren Sie auch die noch viel wichtigeren Indikatoren - die maximal empfohlene Kaufpreishöhe, die zu Ihrem Finanzierungsrahmen passt und den Gesamtkostenrahmen, der sich aus den zuvor ermittelten Werten und Ihren Eingaben, ergibt. Ganz gleich ob Bestandsimmobilie oder eine Neubauimmobilie - der Rechner ist ebenso nutzbar für ein geplantes Neubauvorhaben bzw. ein eigenes Bauvorhaben.
Einschätzung dient zur Budget-Orientierung
Zu erwähnen gilt, dass dieser Webrechner nicht alle denkbaren Szenarien abbildet und sich speziell an Interessenten richtet, die erstmalig eine Immobilie als Eigenheim erwerben wollen und eine Einschätzung für Ihre persönliche Orientierung, in Vorbereitung auf die Immobiliensuche, benötigen. Sie können somit Ihren Budgetrahmen überprüfen. Die Darlehenslaufzeit ist in dieser Kalkulation immer auf die maximal empfohlene Dauer ausgelegt - diese Dauer ergibt sich aus der Differenz des üblichen Regelrenteneintrittsalters und Ihrem heutigen Alter. Die notwendige monatliche Finanzierungsrate wird durch einen fixen Faktor begrenzt, welcher die Basis Ihres Haushaltsnettoeinkommens zugrunde legt.
Finanzierungsrahmen mit Finanzierungszertifikat bestätigen lassen
Wenn Sie Ihren persönlichen Finanzierungsrahmen mit einem Finanzierungszertifikat bestätigt bekommen möchten, stellen Sie uns Ihr Vorhaben einfach über unseren Digitalen Finanzierungszertifikats-Assistenten vor und erhalten Sie unverzüglich ein Dokument, welches Ihnen für den Makler oder Verkäufer einer Immobilie einen qualifizierten Nachweis bietet.
Finanzierungsrate, Finanzierungsgrad, Tilgungssatz und Darlehenslaufzeit ermitteln
Die Ergebnisse stellen eine Modellberechnung dar und sind freibleibend. Wir übernehmen kein Gewähr für das Ergebnis der Berechnung. Die angezeigte Finanzierungsrate ist beispielhaft oder beruht auf Ihren Eingaben.
Hinweis:
Finanzierungsrate berechnen
Finanzierungsratenrechner – Einfach, Präzise und Transparent
Wir wissen, dass Immobilienfinanzierungen komplex sein können, daher haben wir unseren Finanzierungsratenrechner so gestaltet, dass er für eine erste Indikation einfach zu bedienen ist. Alles, was Sie tun müssen, ist die folgenden Details einzugeben:
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Kaufpreis der Immobilie
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Anfallende Nebenkosten
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Verfügbarkeit von Eigenkapital
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Gewünschte anfänglicher Tilgungssatz
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Angenommener Sollzins
Auf Basis dieser Angaben berechnet der Rechner schnell und unkompliziert Ihre potenzielle Finanzierungsrate, sowie den Finanzierungsgrad und die Darlehenslaufzeit. Das Ergebnis gibt Ihnen einen Überblick über die monatliche Belastung, die Sie bei der Finanzierung des geplanten Immobilienerwerbs zu erwarten haben.
Finanzierungsrechner auf Basis des Annuitätendarlehens
Unser Finanzierungsrechner basiert auf dem Prinzip des Annuitätendarlehens, die übliche Wahl bei einer Immobilienfinanzierung. Bei einem Annuitätendarlehen bleibt die jährliche Gesamtbelastung, bestehend aus Zins- und Tilgungsanteil, über die gesamte Laufzeit konstant, sofern der Zinssatz nicht angepasst wird. Allerdings verschiebt sich das Verhältnis zwischen Zins- und Tilgungsanteil im Laufe der Zeit, da der Zinsanteil mit abnehmender Restschuld sinkt und der Tilgungsanteil entsprechend steigt.
Mit unserem Finanzierungsrechner können Sie ein Annuitätendarlehen simulieren, um zu ermitteln, welche monatliche Rate auf Sie zukommt und können parallel dazu für Sie passenden anfänglichen Tilgungssatz bestimmen .
Finanzierungsangebote mit validen Finanzierungsraten ermitteln
Sobald Sie einen ersten Überblick mit dem vereinfachten Finanzierungsrechner erhalten konnten, Sie nun aber ein konkretes Vorhaben beleuchten möchten und dazu valide Finanzierungsangebote ermitteln, vergleichen und beantragen, möchten, dient Ihnen unserer innovativer und interaktiver Digitale Finanzierungsangebotsassistent. Intuitiv werden Sie durch die Webanwendung geführt und können schon nach wenigen Minuten in einem Dashboard Ihre persönlichen Finanzierungsangebote berechnen.
Kaufnebenkosten berechnen
Wie können die Kaufnebenkosten berechnet werden?
Unser Kaufnebenkostenrechner ist ein intuitiv zu bedienendes Tool, womit Sie speziell die Berechnung der Kaufnebenkosten, auch Erwerbsnebenkosten genannt, durchführen können. Die Ergebnisse zeigen Ihnen eine einfache Aufschlüsselung der zu erwartenden Kosten und bieten somit eine solide Basis für Ihre finanzielle Planung. Zur Vereinfachung wurden die Notargebühren mit 2% pauschal angesetzt.
Zu den Hauptfaktoren, die in diese Berechnung einfließen, gehören:
Grunderwerbssteuer
Die Grunderwerbssteuer ist eine wichtige Kostenkomponente beim Kauf einer Immobilie. Sie ist in jedem Bundesland unterschiedlich und kann zwischen 3,5% und 6,5% des Kaufpreises variieren. Unser Rechner ermöglicht Ihnen, die spezifische Grunderwerbssteuer für jedes Bundesland in Deutschland zu berechnen.
Notar- und Gerichtskosten
Beim Kauf einer Immobilie fallen unweigerlich Notar- und Gerichtskosten an. Diese decken die Kosten für die Beglaubigung des Kaufvertrags, die Eintragung der Grundschuld und die Eigentumsumschreibung im Grundbuch ab. Weitere Gebühren wie bspw. ein Notaranderkonto oder eine Notarbestätigung können anfallen. Gewöhnlich betragen diese Kosten etwa 1,5 - 2,2% des Immobilienpreises.
Maklergebühren
Maklergebühren können je nach Bundesland, Objektart und individueller Vereinbarung erheblich variieren. Seit Dezember 2020 werden die Maklerkosten in der Regel hälftig zwischen Käufer und Verkäufer geteilt, sofern es sich um ein Einfamilienhaus oder eine Eigentumswohnung handelt. Dennoch können die Gebühren zwischen 1,5% und 7,14% inkl. MwSt. des Kaufpreises schwanken.
Kaufnebenkostenrechner – schnelle Ermittlung der Kosten beim Immobilienkauf
Geben Sie den Kaufpreis und jeweils den Prozentsatz für die Grunderwerbssteuer und die Maklergebühren an, um die Summe der Kaufnebenkosten zu ermitteln.
Hinweis:
Die Ergebnisse stellen eine Modellberechnung dar und sind freibleibend. Wir übernehmen kein Gewähr für das Ergebnis der Berechnung. Die ermittelte Summe der Kaufnebenkosten ist beispielhaft oder beruht auf Ihren Eingaben.
Zinskonditionen ermitteln
Top-Zins-Konditionstableau: Erste Orientierung zu den aktuellen Zinskonditionen
Wir beginnen mit unserem Top-Zins-Konditionstableau-Rechner. Dieses einfache, aber leistungsstarke Tool bietet Ihnen einen schnellen Überblick über die aktuellen Zinskonditionen, was eine wichtige Orientierungshilfe bei der Planung Ihrer Finanzierung darstellt.
Individuelle Finanzierung mit dem Finanzierungskonfigurator
Wenn Sie einen tieferen Einblick in Ihre persönlichen Finanzierungsmöglichkeiten wünschen, empfehlen wir Ihnen unseren Finanzierungskonfigurator. Diese innovative Webanwendung ermöglicht Ihnen nicht nur die Ermittlung von individuellen Finanzierungsangeboten, sondern bietet Ihnen auch die Möglichkeit, Ihr Vorhaben vorzubereiten, Angebote von über 500 Banken in Echtzeit zu vergleichen und zu beantragen.
So können Sie Ihr Finanzierungsvorhaben und mögliche Zinskonditionen noch genauer erfassen und eine maßgeschneiderte Finanzierungslösung finden.
Fragen und Antworten